Tilsyn ser høj risiko for hvidvask og terrorfinansiering i Spar Nord

Finanstilsynet vurderer, at Spar Nord Bank har en "høj risiko" for at blive brugt til hvidvask og terrorfinansiering.

Det skriver Finanstilsynet i en pressemeddelelse.

Derfor giver tilsynet banken en række påbud.

Påbuddene handler blandt andet om, at Spar Nord Bank skal sikre tilstrækkelige kontroller og forretningsgange til "effektiv forebyggelse, begrænsning og styring af risici for hvidvask og finansiering af terrorisme".

Tilsynet besøgte banken i november 2023. Besøget havde til formål at undersøge, om banken overholder bestemte dele af hvidvaskloven.

Spar Nord bliver desuden påbudt at berigtige de oplysninger, som banken siden henholdsvis første og andet kvartal i 2021 har indberettet til tilsynet vedrørende bankens korrespondentforbindelser.

Desuden får banken et påbud om at sikre, at de oplysninger, den indberetter fremover, er rigtige.

Der er overordnet set tale om en korrespondentforbindelse, når to finansielle virksomheder udveksler ydelser med hinanden.

Ifølge hvidvaskloven skal finansielle virksomheder blandt andet indhente tilstrækkelige oplysninger for at sikre, at de finansielle virksomheder, som man sælger ydelser til, har effektive kontroller for at sikre overholdelse af det pågældende lands regler om hvidvask og terrorfinansiering.

I alt får Spar Nord syv påbud af Finanstilsynet.

Ifølge tilsynets vurdering kan et antal af bankens respondentforbindelser medføre en øget risiko.

Der er tale om en respondentforbindelse, når en anden finansiel virksomhed eksempelvis har en konto hos banken.

Spar Nord har et "begrænset antal" respondentforbindelser med konti i banken, skriver Finanstilsynet. Alle respondentforbindelserne ligger i EU eller EØS, som også inkluderer Norge, Island og Liechtenstein.

/ritzau/